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 「犯罪収益移転危険度調査書 令和元年度版」②危険度の高い取引についてまとめてみた

  Taakeです。警察庁の犯罪収益移転防止対策室(JAFIC)の「犯罪収益移転危険度調査書 令和元年度版」まとめてみたシリーズの続編②危険度の高い取引編です。原本P93~102をまとめました。これ読めばあなたも危険な金融犯罪博士!ふわっとした金融犯罪の解像度が上がること間違いなし。クリプトとは切っても切れない分野なので、読んでおくことをお勧めします。原本も普通に面白いです。読みにくいけど。内容は(1)非対面取引(2)現金取引(3)外国との取引3つで構成されます。※無料部分は(1)の非対面取引のみ。   1 取引形態と危険度FATFの新「40の勧告」解釈ノートにおけるマネー・ローンダリングやテロ資金供与の危険度を高める状況の例(「非対面の業務関係又は取引」、「取引が現金中心である」)に加え、来日外国人によるマネー・ローンダリング事犯検挙事例の存在等を参考にして、取引の危険度に影響を与える形態として、(1)非対面取引(2)現金取引及び(3)外国との取引を特定し、分析・評価を行った。 (1) 非対面取引 ア 危険度を高める要因 (ア) 非対面取引の特徴 情報通信技術の発展、顧客の利便性を考慮した事業者によるサービス向上等により、インターネット等を通じた非対面取引が拡大している。 預金取扱金融機関におけるネットでの口座開設や振込等の金融取引 郵送で口座の開設等の申込手続ができるメールオーダーサービス 金融商品取引業者等におけるネットでの口座開設や株式の売買等  取引の相手方と直に対面せずに行う取引である非対面取引は、以下のような課題がある。 同人の性別、年代、容貌、言動等を直接確認することにより、本人特定事項の偽りや他人へのなりすましの有無を判断すること

 「犯罪収益移転危険度調査書 令和元年度版」②危険度の高い取引についてまとめてみた
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 「犯罪収益移転危険度調査書 令和元年度版」①仮想通貨部分についてまとめてみた

はじめましてtaakeです。 さて、警察庁の犯罪収益移転防止対策室(JAFIC)は、日本の資金情報機関 (FIU)の業務を担っています。 「犯罪収益移転危険度調査書 令和元年度版」のうち、仮想通貨交換業者が取り扱う仮想通貨部分の報告箇所をまとめてみました。 こうやって読んだ分をまとめるのは頭の整理になっていいですね。 今後、DeFiの中央開発者・中央ガバナンス主体も同等の規制を遵守を求められることになるので、整理はしておいた方が良いかと。リスクベースアプローチ上のリスクの特定・評価・低減のところをいかに行うかという話になると思います。   ア.危険度の要因 (1)危険の特徴 2018年中の仮想通貨交換業者等への不正アクセス等による不正送信事犯として169件、約677億3,820万円相当の被害 2018年1月及び9月には国内の仮想通貨交換業者等から多額の仮想通貨が不正に送信されたとみられる事案も発生 仮想通貨を取り扱う事業者における内部管理体制の未整備 仮想通貨の設計・仕様は様々で、中には移転記録が公開されず追跡が困難でマネー・ローンダリング等に利用されるおそれが高いものや移転記録の維持・更新に脆弱性を有するものの存在も知られている 取引に利用されるウォレットが、本人確認等の措置を適切に実施していない仮想通貨交換業者や、個人の取得・管理に係るものである場合、取引により移転した仮想通貨の所有者を特定することは困難 非対面取引がほとんどのため、対面取引と比べて匿名性が高い 匿名性を高めた仮想通貨との交換が行われた場合、その後の取引等の追跡は困難 利便性の一方で、諸外国ではマネーロンダリング使われる事例が多々ある  (2)疑わしい取引の届け出 仮想通貨交換業者による疑わしい取引の届出件数2018.4~2018.12 7,765件(以下、事例) 異なる氏名・生年月日の複数の利用者が使用した本人確認書類に添付されている顔写真が同一 同じIPアドレスから複数の口座開設・利用者登録がされている 利用者の居住国が日本にもかかわらずログインされたのが日本国外である 同一携帯番号が複数のアカウント・利用者連絡先として登録されていたが、使用されていない電話番号である (3)悪用された事例 ①マネー・ローンダリングに悪用された事例 不正に取得した他人

 「犯罪収益移転危険度調査書 令和元年度版」①仮想通貨部分についてまとめてみた
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3名称(仮想通貨、暗号通貨、暗号資産)の雑学

前置き Bitcoinとその仲間たちには大まかに3つの呼び方がある。何気なく日常(?)で用いるものの、何が異なって何が同じなのか意識する事はあまりない。そんなフレーズの謎を酒場の雑学程度に解き明かしていこう。 ※Bokete風ネタ画像についてフィアット(FIAT)とは中央銀行が発行する円やドルやユーロの事を指す。ゴ〇ゴは、かさばり取引の邪魔をされやすいFIATではなく、別の”何か”で支払いを求めるようだ。赤枠に当てはめる人によって属性がわかる(あなたは何かな? 名称の根幹 そもそもは語源である【virtual currency】と【crypto currency】から始まった。前者は日本語に訳される際に「仮想通貨」へ、後者は「暗号通貨」へと当てられた。意味の違いも、前者は「実在はしないが事実上の通貨」、後者は「暗号技術を用いた通貨」からきた。視点の違いも、前者は「経済」から、後者は「プログラマー」からと考えられる。結局のところ、両者の指すものは同じであり軽重も地域差もない。 仮想通貨と暗号通貨 ところが今では多くの人によって別物として扱われる、これはなぜだろうか?。第一の原因として「仮想通貨」を用いる人達の属性、第二の原因として日本語における「仮想」の意味からきていると考えられる。 第一の原因について、まず用いる人のリテラシーが低い事が目立つ。最初期は今のDefiのように参入障壁が高く、暗号通貨とそれほど差はなかった(詐欺はあったしだまされる人もいたけど。しかし、価格上昇により多くの人が魅せられて、また先駆者による解説の充実により、これまで興味が無かったり、扱うには難易度が高かった人も使えるようになった。 人は同じ属性の集団で群れる習性がある。この群れにより生じる障壁は見えないのに巨大である為、仮想通貨と呼ぶ人たちと暗号通貨と呼ぶ人たちの間で明確に別れた。そして人は劣った集団を見ると嫌悪感を抱き「こんな集団と同類と思われたくない」と考え別の行動を取るようになる。その結果として、両者の呼称の間に大きな隔たりが生じたと考えられる。 第二の原因として、日本語の仮想の意味合いが悪い。これはもう当て字が悪かったとか、日本語変換がおかしいとしか言うしかない。この意味合いから詐欺を思い浮かべる人が多いようで、嫌われている。最近はBi

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とある AMPL 億り人の Uniswap 取引履歴を眺めてみよう!

こんにちは。最近 Uniswap に入門した @shidokamo というものです。 みなさん Uniswap 使っていますか? Uniswap は、暗号資産同士の交換ができる取引所なのですが、普通の取引所と違って管理をしている人がいません。簡単に言うと、ブロックチェーン上で管理者不在でうまいこと取引が動いています。 そして、もっとも興味深い点として、Uniswap では各自の取引は全てトランザクションに記録され公開されています。 今回、とある億り人の方(実際はピーク時 80万ドル程度)のウォレットの興味深い取引履歴を見つけました。みなさんもその取引履歴をぜひ眺めてみて、おー、Uniswap って新しい!という気分を味わっていただければ幸いです。 ただし、以下の内容は品性下劣な根性のねじ曲がった人間の書いた下衆な文章となりますので、念の為有料としておきます。 内容のまとめとしては、何かと話題のAMPLのトレードでピーク時に 2523.2 ETH の残高を得て、その後何度かトレードをしてすぐにETHの残高を 1310.5 ETH まで減らした。その後またAMPLを買い戻し保持中(2020年7月30日現在)。というものです。バブル時に一個人がどういった巨額の取引を行っているかが完全に正確にブロックチェーンに刻まれた世界初の貴重な記録だと思います。

とある AMPL 億り人の Uniswap 取引履歴を眺めてみよう!
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AMPLホールドとGeyserの損益の差に関する試算(どっちが得か)

以下の論考は、全てきょろナッツさんの良質な記事(この記事や、この記事等)を参考にしながら私なりに作成したものですが、本稿に誤りがあった場合の責任は全て私に帰します。 1.問題意識 AMPLについて直近1か月の収益を報告している海外のTwitterによれば、単純ホールドだと資産61倍、Geyserに入れると約9.4倍となっています。 Daily Rebase Update:$AMPL +6118%; Geyser +943%Sorry missed the update yesterday as I was out for almost the whole day haha.Meanwhile, congratulations @AmpleforthOrg for surpassing the $500mil mark and sitting comfortably in Top 30!!! pic.twitter.com/MkWxQdxWX6 — Dark Crypto Lady (@DarkCryptoLord) July 26, 2020 一方、本報告は、Uniswapの流動性手数料や、Geyser収益を計算に含めていないので、どちらがどれだけ稼げるか、という点についてやや不正確な点があります。また、それらを含めた試算をしているサイト・記事は(少なくとも私の知る限り)ありません。 そこで、UniswapやGeyserによる収益及び損失の要素も含めた上で、ホールドとGeyserの選択の分岐点となる基準を試算します。 2.結論 投資期間1か月の場合、AMPLの(ETH建)時

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日本語のビットコイン関連YouTubeコンテンツの動向 (2019年以降版)

YouTubeにおける最近の日本語でのビットコイン関連コンテンツがどのようなものか、量・質ともに興味があったので、大量にデータを取得して分析してみることにしました。YouTubeコンテンツを作成している・作成したい方、広告を依頼したい方などの参考にはなると思います。(より詳細な分析が必要な方は、ご自身で行うかご相談ください。) 「ビットコイン」「ブロックチェーン」の2つのワードについて、2019年以降にアップロードされた動画のうち再生回数上位のもの約500件ずつに関して、以下のデータ分析を行いました: ・再生回数の多い動画上位・トップ500の動画の再生回数が多いチャンネル上位・再生回数と動画の尺の関係 (上位チャンネルと全体との対比あり)・使用されているタグの頻度とワードクラウド 久しぶりにエクセルで複雑なことをしたので、格闘しました。(データの取得はPython書いてやったので、正直言うと可視化までPythonとかでやったほうが早かったし使い回せた気がします。もう二度とエクセル触りたくねえ) エクセルと向き合うのが辛かったので、生ビールを奢ってもらうくらいの価格にしました。興味のある方はぜひご覧ください。 (スライド画像8枚、リストは書き下しもあり。解説文は少量あり。) 【追記 7/26】さっそく英語"Bitcoin"の結果も追加しました

日本語のビットコイン関連YouTubeコンテンツの動向 (2019年以降版)
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【途中経過発表④】Bitcoin プレゼントキャンペーン第3弾

キャンペーン第3弾も残り1週間となりました。 これまでに投稿された記事の合計アクセス数の途中経過発表をしたいと思います。 キャンペーン詳細はここよりご確認できます。 過去の当選結果は以下よりご確認ください。 ・第1弾結果発表 ・第2弾結果発表 過去の途中結果は以下よりご確認ください。 ・第3弾途中結果① ・第3弾途中結果② ・第3弾途中結果③ 第3弾の途中結果発表は以下よりご確認ください!

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Ampleforth(AMPL)の仕組み ~資産増加メカニズム~

仮想通貨Ampleforth(以下「AMPL」)が情報に敏感な海外投資家の間で話題になっています。7月前半の仮想通貨の世界トレンドランキングでは1位となりました。 AMPLは仮想通貨の中ではかなり異質な存在ですが、(プロダクトに対する個人的評価は別として)社会実験としては非常に面白いプロジェクトだと思います。 今回は、AMPLの仕組みについて解説します。 (補足)1.本記事の性質上、AMPLの投資的側面の言及がありますが、本記事は投資を推奨・助言するものではありません。2.また、投資パートについては公開範囲を限定しています。金儲けのカラクリや個人の投資成績、投資戦術を記載しており、いたずらに投機を助長することが不適切と考えるためです。ご関心のある方だけお読みください。3.既に信玄さんがAMPLの良質な記事を作成されていますので、そちらもご参考ください。 <目次>1.プロダクトの概要(1)どんな製品か(2)チームメンバー(3)AMPLの価格・供給量の推移2.AMPLへの投資について(1)資産増幅メカニズムのカラクリ(なぜ先行者は儲かるのか)(2)Rebaseで見過ごされがちな事実(3)Geyserにデポジットするのと単純ホールド、どちらが得か(4)今後の先行きについての個人的見解3.AMPLを購入する方法 1.プロダクトの概要(1)どんな製品か ①AMPLの概要 AMPLが生まれたのは2019年6月です。わずか11秒で、500万ドルをIEO(Initial Exchange Offering)で調達しました。ERC-20トークンです。  AMPLの特徴を一言で言うと「市場の需給に応じて供給量が調整される」通貨です。  ビットコインをはじめとする多くの仮想通貨は、供給量が固定されており、市場の需給に対して価格が反応してきました。つまり、人気が出れば価格は上がるし、人気が下がれば価格が下がります。 一方、AMPLは、需要が高まってあらかじめ設定したターゲット価格を上回った場合、供給量を増やして対応します。AMPLのターゲット価格は約1ドルです。具体的には、市場価格が約1.06ドルよりも高ければ、その時の価格に応じて供給量を増やすことで、通貨1単位当たり実質価値を下落させます。 逆に、需要

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【途中経過発表③】Bitcoin プレゼントキャンペーン第3弾

キャンペーン第3弾が開催されて約4週間が立ち、残り2週間となりました。 これまでに投稿された記事の合計アクセス数の途中経過発表をしたいと思います。 キャンペーン詳細はここよりご確認できます。 過去の当選結果は以下よりご確認ください。 ・第1弾結果発表 ・第2弾結果発表 過去の途中結果は以下よりご確認ください。 ・第3弾途中結果① ・第3弾途中結果② 第3弾の途中結果発表は以下よりご確認ください!

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【光と闇】モナコインポスターラリーハードフォーク史

暗号通貨のコミュニティとは何か? この議論を始めれば、記事一つではとても語りつくせないほどの大議論が巻き起こると思うが、少なくとも人の集まりであることは確からしい。 暗号通貨は、その存在の前提に他人への信頼を不要(トラストレス)でありながら持続的に存続するシステムが採用されている。しかし、人が集まるとそこには人間社会があり、人間社会特有のしがらみやトラブルがつきものなのである。すべてをトラストレスにすることは、人と人が接点を持つ限り不可能である。 さて、タイトルの「モナコインポスターラリー」とは、モナコインに関連するポスターを描こう、リアルで見にいこうというイベントであり、2020年7月現在、4回開催されている。 過去に、「暗号通貨建てでクラウドファンディングを実施」し、「投票にブロックチェーンを採用」し、日本全国規模で行われ暗号通貨界隈でも先進的な巨大イベントで、非常に盛り上がったお祭り的なイベントである。 このメモログでは、モナコインポスターラリーの開催と、運営するにあたって実際に発生した人間トラブルも、闇の部分の歴史として記録した。 行方不明者・失踪者が出るなど波乱に満ちたその内実をハンドルネームを伏せることなく記載する。 なお、もともと有償頒布の『PLAYMONA』に掲載された記事であるので、その売り上げに影響を与えないようこちらも有償とする。 なお、2020年7月現在、行方不明者・失踪者は、依然として発見されていない。 関連リンク 暗号通貨でクラウドファンディング(資金調達)する方法 暗号通貨で投票管理システムを実装する方法 おすすめリンク 暗号通貨で○○する方法のまとめ

【光と闇】モナコインポスターラリーハードフォーク史
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